Lebensversicherungsprodukte im Umbruch – Perspektiven für die nächste Generation

Vortragende: Olav Jones, Frank Genheimer, Philipp Schaper, Anton Seidel, Axel Wachsmann

Ort: Hotel Regina

Vortragssprachen: Deutsch und Englisch
Art der Veranstaltung:
Preis: 560 Euro (inkl. Ust.), AVÖ-Mitglieder 510 Euro (inkl. Ust.)

Inhalte:

9:00-9:45 Wo steht die Lebensversicherung heute? Zwischen Bewährtem und Veränderungsdruck (Frank)

Im ersten Teil beleuchtet Frank die aktuelle Lage der Lebensversicherungsbranche und zentrale Herausforderungen, die ihre weitere Entwicklung prägen können. Dabei gibt er auch einen kompakten Überblick über die heutige Produktlandschaft und skizziert, welche Implikationen sich daraus für zukünftige Konzepte ergeben.

9:45-10:45 The case for Traditional Products (Olav, Englisch)

Olav will look at the current landscape of traditional life insurance products and the wide range of approaches adopted across European markets. He will cover key trends and challenges affecting traditional business and discusse why these products can offer significant value for customers, insurers and society as a whole. This includes the unique role of traditional life insurance in delivering long-term security, risk sharing and sustainable retirement outcomes.

10:45-11:00 Pause

11:00-12:00 Reimagining Traditional Life Insurance – Economics and Product Design (Olav, Englisch)

In his second part, Olav will focus on the economics of traditional life insurance products. He examines the role of pooling and smoothing mechanisms, guarantees, risk sharing and capital efficiency in creating sustainable product propositions. He will discuss ideas for the next generation of traditional product design building on existing approaches.

12:00-13:30 Mittagessen

13:30-14:30 Was und wie kann eine Investmentbank zum Produktdesign von zeitgemäßen Versicherungspolicen beitragen? (Axel)

In diesem Teil stellt Axel Lösungsansätze für Lebensversicherungen vor, die sowohl den Deckungsstock als auch einzelne Kapitalmarktbausteine nutzen. Ziel sind innovative, aber einfache Policen, die einen Mehrwert für Kunden und Versicherer darstellen. Einsatzbereiche dieser Lösungen sind insbesondere auch die Wiederanlage sowie die Rentenphase.

14:30-15:30 Rückversicherungsperspektive (Philipp, Anton)

Demografische und marktbezogene Trends verändern die Lebensversicherungsbranche grundlegend und schaffen erhebliche Chancen für Innovationen. Versicherer verzeichnen eine steigende Nachfrage nach fondsgebundenen und indexgebundenen Altersvorsorgeprodukten, insbesondere nach Lösungen, die eine Beteiligung an der Wertentwicklung von Kapitalanlagen mit einem gewissen Maß an Schutz oder Garantien verbinden. Kundinnen und Kunden wünschen zunehmend Zugang zu den Finanzmärkten, möchten sich jedoch gleichzeitig gegen ungünstige Entwicklungen absichern. Dies fördert das Wachstum hybrider, indexbasierter und anderer moderner Altersvorsorgeprodukte.

15:30-15:45 Pause

15:45-16:15 Wo kann die Branche hin? Vom Produkt zum System

In seinem zweiten Teil richtet Frank den Blick nach vorn und geht der Frage nach, wie Lebensversicherung weitergedacht werden kann. Im Mittelpunkt stehen neue Wege in der Produktentwicklung, Ansätze für ein systematisches Bestands- und Wiederanlagemanagement, eine zeitgemäße Neuinterpretation des Universal-Life-Ansatzes sowie neue Perspektiven auf Altersvorsorge und Ruhestandsplanung.

16:15-17:00 Panel & Austausch mit dem Publikum (Englisch)

CDP-Punkte: 6     IDD-Einheiten: 6

Über die Vortragenden:

Anton Seidel

Anton leitet das Financial Markets Structuring Centre von Swiss Re. In dieser Funktion verantwortet er Transaktionen mit Finanzmarktrisiken, führt ein internationales Team und begleitet Kundenverhandlungen sowie die Analyse komplexer Transaktionen. Zuvor war er unter anderem als Senior Regulatory Officer und Leiter im Risikomanagement tätig. Seine berufliche Laufbahn umfasst zudem Stationen bei UBS, Deloitte und der Boston Consulting Group. Darüber hinaus war er Mitgründer der Swiss Risk Association. Anton besitzt einen Bachelor of Science mit Schwerpunkt Finanzmathematik der Cornell University in Ithaca, New York.

Dr. Axel Wachsmann

Axel ist seit 2022 zurück bei der Société Générale in Paris als Managing Director, Head of Insurance Distribution Europe. Er leitet dort die Entwicklung von Lebensversicherungs-Produkten in Europa. Diese reichen von Fonds und Anleihen mit Garantie bis zum vollständigen Hedging von Variable Annuities. Von 2005 bis 2018 war Axel bereits bei der

Société Générale beschäftigt, dann insbesondere als Managing Director, Head of Cross Asset Solutions Germany & Austria. In dieser Rolle war er mit seinem Team verantwortlich für Lösungen sowohl für den Vertrieb als auch die Eigenanlage des kompletten Spektrums von Finanzinstitutionen in Deutschland und Österreich. Von 2019 bis 2021 war Axel als Managing Director bei Barclays beschäftigt, zunächst als Co-Head Cross Asset Solutions and Rates sales, im Folgenden als Head of Equity Derivatives and Equity solutions, jeweils für Deutschland und Österreich. Im Jahr 1994 startete Axel seine berufliche Laufplan als Risikocontroller bei der Deutschen Bank und verantwortete in der Folge die Marktrisikomethodik bei der Dresdner Bank, wo er 2001 auf die institutionelle Vertriebsseite für Aktienderivative wechselte. Axel studierte Wirtschaftsmathematik in Bielefeld und Lyon und promovierte am Institut für mathematische Wirtschaftsforschung über Wandelanleihen. Axel ist regelmässig Referent bei Konferenzen und Seminaren, insbesondere für Aktuare.

Frank Genheimer

Frank Genheimer ist Gründer und Geschäftsführer von New Insurance Business, einer Unternehmensberatung mit Sitz in St.Gallen (Schweiz). Seit mehr als 20 Jahren ist er in der europäischen Lebensversicherungsbranche tätig und verfügt über Erfahrung entlang der gesamten Wertschöpfungskette. Seine Schwerpunkte liegen in der Produktstrategie und -entwicklung, Innovation sowie der Transformation von Geschäftsmodellen und Organisationen. Dabei verbindet er versicherungsmathematische Expertise mit unternehmerischem Denken und digitaler Agilität. Vor der Gründung von New Insurance Business im Jahr 2015 war Frank Genheimer in verschiedenen Funktionen bei internationalen Versicherungsgruppen tätig. Als Moderator, Referent und Autor bringt er seine Perspektiven regelmäßig in Fachkonferenzen und Publikationen ein.

Olav Jones

Olav was Deputy Director-General and Director of Economics and Finance at Insurance Europe from 2011 to 2025. He led work on prudential regulation, investments, financial and sustainability reporting. He has been a member of EFRAG’s General Assembly, the IFRS Advisory Council, and both EIOPA’s stakeholder groups, chairing the Insurance and Reinsurance Stakeholder Group. Prior to this, Olav spent 15 years in the insurance industry with Prudential Plc, Fortis Insurance/Ageas, holding senior roles in risk, capital management and strategy, including Group Chief Risk Officer. During his time at Fortis he was a founding member of the Chief Risk Officer Forum. Olav holds degrees in Engineering and Finance and, earlier in his career, he was a consultant to the financial services industry at Oliver Wyman. He is now a consultant again, and key activities include supporting Insurance Sweden on EU affairs and as a Senior Advisor for Rud Pedersen Public Affairs.

Dr. Philipp Schaper

Philipp verfügt über einen vielseitigen Hintergrund in den Bereichen Finanzdienstleistungen, Strategie und Transaktionsmanagement. Seine berufliche Laufbahn führte ihn unter anderem zu Swiss Re, wo er im Business Development sowie im Transactions Client Management tätig ist. Zuvor absolvierte er das Banking Graduate Program bei Julius Bär. An der Universität St. Gallen arbeitete er als Research Assistant und Project Manager und sammelte darüber hinaus praktische Erfahrung als Werkstudent im Asset Management bei der Gothaer Versicherung. Akademisch ist Philipp mit einem PhD in Finance/Strategy der Universität St. Gallen sowie einem MSc in Finance der University of St Andrews ausgezeichnet. Seinen Bachelorabschluss erwarb er in Insurance & Actuarial Science.